منع بنوك روسية من نظام المدفوعات (SWIFT) سيكون ضربة اقتصادية مدمرة
مدى تأثير العقوبات الغربية على الاقتصاد الروسي. وهل تستطيع روسيا تحمل تبعات طرد بنوكها من نظام المدفوعات (SWIFT)؟ وهل هناك بديل لدى موسكو لمجابهة هذه العقوبات الشديدة.
جمعية الاتصالات المالية العالمية بين البنوك (SWIFT) هي نظام مراسلة آمن لضمان المدفوعات السريعة عبر الحدود والتي أصبحت الآلية الرئيسية لتمويل التجارة العالمية.
سوف تجد البنوك الروسية التي تم رفض وصولها إلى نظام SWIFT صعوبة في التواصل مع مثيلاتها على المستوى الدولي، حتى في البلدان الصديقة مثل الصين، مما يؤدي إلى تباطؤ التجارة وجعل المعاملات أكثر تكلفة.
لكن الحلفاء، الذين تعهدوا أيضًا بفرض قيود على البنك المركزي الروسي للحد من قدرته على دعم الروبل، لم يحددوا بعد البنوك التي ستستهدف. وقال خبراء في العقوبات إن ذلك سيكون حاسما لتأثير الإجراء.
قال إدوارد فيشمان، الخبير في العقوبات الاقتصادية في مركز أوراسيا التابع لمجلس أتلانتيك كاونسل، إن “الشيطان سيكون في التفاصيل”. “دعونا نرى البنوك التي يختارونها.”
وكتب على توتير إذا كانت القائمة تشمل أكبر البنوك الروسية، مثل سبيربنك (SBER.MM) وVTB (VTBR.MM) وGazprombank، فستكون “ضربة موجعة بالفعل”.
في محتوى هذا المقال
خنجر في قلب البنوك الروسية
قال أحد الخبراء إن قرار طرد بعض البنوك الروسية من نظام SWIFT، وإن لم يكن كلها، قد يحول المؤسسات الروسية إلى البنوك غير الخاضعة للعقوبات والشركات متعددة الجنسيات الكبيرة بدلاً من ذلك في محاولة للوصول إلى النظام المالي العالمي.
مثل هذا الحل البديل بالنسبة للروس من شأنه أن يخلق مشاكل امتثال للبنوك العالمية.
قال كيم مانشستر، الذي توفر شركته برامج تدريب على الاستخبارات المالية للمؤسسات: “إنه حقًا خنجر في قلب البنوك الروسية”.
قال الخبير إن إدارة بايدن كانت انتقائية في عقوباتها، مما يترك مجالًا لمزيد من التشديد من خلال حظر المزيد من البنوك وفرض حظر شامل في نهاية المطاف. “إنه وابل زاحف”.
التأثير سيكون مدمرًا على الاقتصاد الروسي
قال سيرجي ألكساشينكو، النائب السابق لرئيس البنك المركزي الروسي الذي يعيش الآن في الولايات المتحدة، إن العقوبات من المرجح أن تضر بالروبل بشدة عندما تفتح الأسواق يوم الاثنين، مما يؤدي إلى اختفاء العديد من الواردات إلى روسيا.
وأضاف ألكساشينكو “هذه نهاية جزء مهم من الاقتصاد. نصف السوق الاستهلاكية سيختفي. ستختفي هذه السلع إذا لم يتم سداد مدفوعات لها.”
قال مصرفي روسي كبير سابق، تحدث لرويتر: إن التأثير قد يتضاءل إذا اقتصرت البنوك المدرجة على تلك الخاضعة للعقوبات بالفعل وأعطي البنك المركزي الروسي الوقت لنقل الأصول إلى مكان آخر.
وقال “إذا كانت البنوك هي التي تخضع للعقوبات بالفعل، فهذا لا يحدث فرقًا. لكن إذا كانت ستفرض على أكبر 30 بنكًا روسيًا، فهذه مسألة مختلفة تمامًا”.
استهدفت العقوبات الأمريكية المعلنة سابقًا ضد عدد قليل من البنوك الروسية، بما في ذلك Sberbank وVTB، الغالبية العظمى من معاملات الصرف الأجنبي اليومية التي تبلغ قيمتها حوالي 46 مليار دولار من قبل المؤسسات المالية الروسية. استهدفت تلك العقوبات ما يقرب من 80٪ من جميع الأصول المصرفية في روسيا.
كبديل لنظام SWIFT، أنشأت روسيا شبكتها الخاصة، نظام (SPFS)
لقد أرسل هذا النظام البديل حوالي مليوني رسالة في عام 2020، أو حوالي خمس حركة المرور داخلية روسية، كما يقول البنك المركزي، الذي يهدف إلى رفع هذه الحصة إلى 30٪ في عام 2023.
لكن SPFS، الذي يحد من حجم الرسائل ويعمل فقط في أيام الأسبوع، وجد صعوبة في إضافة أعضاء أجانب.
سلاح نووي مالي
خلال الأيام القليلة الماضية، حتى عندما حثت أوكرانيا الدول الغربية على طرد روسيا من نظام المدفوعات، وبدعم من دول مثل بريطانيا، كانت دول أخرى، مثل ألمانيا، قلقة من التأثير المحتمل على اقتصاداتها وشركاتها.
قال وزير المالية الفرنسي برونو لومير يوم الجمعة إن حظر سويفت “سلاح نووي مالي”. وقال للصحفيين “عندما يكون لديك سلاح نووي بين يديك، يجب عليك أن تفكر قبل استخدامه”.
في وقت سابق يوم السبت، خففت ألمانيا، التي لديها أكبر تدفقات تجارية بين الاتحاد الأوروبي وروسيا، من موقفها وأشارت إلى أنها تبحث عن طريقة لإخراج روسيا من نظام سويفت بينما تحاول الحد من الأضرار الجانبية.
قال خبير الاستخبارات المالية مانشستر، إن الحظر الجزئي سيجبر البنوك الروسية على أن تكون أكثر إبداعًا في الوصول إلى النظام المالي.
يمكن أن تصبح الشركات متعددة الجنسيات ذات عمليات الخزينة الكبيرة والبنوك التي لديها إمكانية الوصول إلى SWIFT مراكز جديدة للمعاملات المالية خارج روسيا.
قال مانشستر إنه تحدث يوم الجمعة إلى جهة اتصال في قسم الجرائم المالية في أحد البنوك العالمية. وأضاف أن مثل هذه البنوك قد تواجه عقوبات تنظيمية شديدة إذا تخلت عن العقوبات.
